传承|胡润最新报告:86%的企业家准备“交棒”了

摘要: 中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》(W

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中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》(Wealth Management: Trends of the Chinese HNWI 2017)。这份68页的专业报告,是全球化趋势大环境下的首份针对中国高净值人群全球财富管理需求的白皮书,聚焦时下两大热门话题——家族传承和企业家责任。


调研发现,中国企业家对于家族传承的重视度不断提高,86%的企业家已开始规划和准备家族传承事宜,且对于他们来说,文化传承是最根本的内容,是保证家业长青的基石。另一方面,中国企业家在企业家责任方面的关注度和参与度也与日俱增。对于企业家来说,他们的责任分为三个层级,最基本的经济责任、上层的道德责任以及顶层的社会责任。在责任意识逐渐增强的今天,企业家们不再局限于内部责任,而是更多地参与到外部的慈善公益项目中。随着全球化进程的加快,企业家责任必然会站在国际化的角度,具备更为广阔的视野。


八成以上企业家已考虑家族传承事宜,文化传承是灵魂


随着创一代的年龄上升,中国企业逐渐进入交接期,家族传承的意识逐渐增强,关注和重视度日益提高。调研显示,86%的企业家已开始考虑或着手准备家族传承事宜。在家族传承的过程中,文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需要传承的两大内容,占比分别为56.7%和48.5%。对于企业家来说,文化传承包括创新、勇气、抗压、价值观等深层次的思维观念和生活方式,它往往是基业长青、永续的关键性因素和“灵魂”指导。

来源:《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》


家族传承的三大挑战:接班人、企业权属、内外环境


在家族传承过程中,接班人是决定成败的关键因素,但家族后代接班意愿低、无能力接班、多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在。另一方面,在企业经营过程中,家业不分、风险混同、权属不清、权臣稀释控制权、一代企业家难放权等问题也成为家族传承的痛点。除此以外,传承经验和知识的缺乏、第三方机构专业度不足、瞬息多变的宏观政策等市场内外环境为中国企业家的家族传承规划带来不小的挑战。


企业家们在家族传承的困扰上仍然首要集中在“培养成功的接班人”资质这一问题上。企业家们担心“子女无法胜任,培养方式的经验不足”的比例最多,为29.5%。其次是家族传承经验和计划的缺乏,即“对于家族传承的知识和认知不完善”(28.5%)和“传承计划的方向不明确,不知道如何制定”(27.2%)。


来源:《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》


家族办公室成趋势,解决系统性、一站式、私密性、个性化的传承需求


目前,家族办公室是中国企业家第二偏好的传承规划模式,仅次于自建团。未来,随着市场成熟度和专业度的提升,家族办公室的受欢迎度会不断提升,作为全能“管家”的家族办公室,以家业永续经营为目的,站在全球化的视野下,系统地为家族解决目前和未来可能出现的问题和挑战,针对家族个性需求,定制出一整套家族传承体系,在需求迎合度上明显更高。


企业家三大责任:全球视野下的经济责任、道德责任、社会责任


经济责任是企业家首要关注的方面,调研数据显示,“保持良好的经营业”和“保持企业持续的竞争力”是并列第一的企业家责任,占比44%。其次是拥有基本的企业家职业道德责任,包括“守法经营”(39.7%)和“维护善待员工权益”(26.8%)、“为员工提供安全健康的工作环境”(17.9%)等。除此以外,企业家也需要通过“参与公益活动”(14.4%)、“捐助慈善事业”(8.9%)等行为来帮助弱势群体,实现对国家和社会的责任。在全球化的大背景下,中国企业家责任将更多地融入国际视野,如在国际舞台中获取更多经济利益、建立中国企业在世界上行业标杆的形象、帮助解决全球人类问题等。

来源:《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》


中国慈善公益现状


前100名中国大陆最慷慨的慈善家过去一年捐赠总额达164亿元,其中31位慈善家的捐赠额超过1亿元,为历年最多。上榜慈善家平均年龄为55岁。从他们公司总部的设立区域来看,广东地区所占比例最高,上榜人数为25人,同比去年上涨19%。其次为北京和上海,上榜人数分别为16人和10人。慈善企业家行业分布方面,地产、金融与投资、IT排名前三,占总榜单六成。教育领域是目前捐赠人数最多的慈善公益方向,占比44%,具体包括校园建设、捐资或成立各类助学基金、教师学生奖金、帮助困难学生等。其次是捐赠慈善基金会等社会公益组织,占比20%。再者,扶贫方面的捐赠近年来持续增长,今年以17%的占比排名第三。另外,用于传统文化保护、当地特色文化发展与宣传等内容的文化捐赠以6%的比例排名第四。(根据《2017胡润慈善榜》)


中国高净值家庭数量规模


截止到2017年1月1日,大中华区拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到186万,比去年增加14.7万,增长率达8.6%,其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到94.8万;拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到12.1万,比去年增加1.2万,增长率达10.5%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.1万;拥有3000万美金的“国际超高净值家庭”数量达到7.9万,比去年增加8,300户,增长率达11.8%,其中拥有3000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到4.8万。


除港澳台之外,中国大陆拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到147万,比去年增加13万,增长率达9.7%,其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到74.9万;拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到9.9万,比去年增加1万,增长率达11.6%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到5.9万;拥有3000万美金的“国际超高净值家庭”数量达到6.5万,比去年增加7,600户,增长率达13.3%,其中拥有3000万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到3.9万。(根据《2017胡润财富报告》)


来源:胡润研究院


在全球化趋势的大环境下,作为首份针对中国高净值人群全球财富管理需求的白皮书,《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》(Wealth Management: Trends of the Chinese HNWI 2017)对中国大陆地区的企业家及高净值人群开展专项研究。依托胡润百富和中信私人银行高净值人群数据库,项目组在2017年3月~8月期间按照性别、年龄、区域、家庭总资产、境外经历等维度进行分层随机抽样,对671位高净值人士样本开展一对一问卷访问形式的定量研究,样本覆盖了全国共 22个省直辖市。


同时,项目组在北京、上海、广州、深圳、浙江、江苏六个地区,对行业内30位最具代表性的企业家和权威的专家开展了一对一定性面访,以求更广泛、深入地对该部分人群特征与需求进行挖掘和研究。


此外,项目组还充分挖掘胡润百富公司十余年研究成果,结合胡润研究院近年来发布的《胡润百富榜》、《胡润财富报告》等历年系列“白皮书报告”中的历史数据以及相关公开信息的整理,运用大量案头研究与数据统计分析方法,有效保证并提高了此次调研报告结论的精准度。


内容来源  胡润研究院


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